Citibank Processado Por Não Proteger Clientes Contra Hackers

Citibank, um dos maiores bancos dos Estados Unidos, foi processado na terça-feira pela Procuradora Geral de Nova York, Letitia James, por supostamente não proteger seus clientes e recusar-se a reembolsar as vítimas de fraudes eletrônicas.

A ação judicial, apresentada no Tribunal Distrital dos EUA para o Sul de Nova York, afirma que o Citibank não implementa proteções online robustas para evitar a apropriação não autorizada de contas, engana os clientes sobre seus direitos após suas contas serem hackeadas e o dinheiro roubado, e se recusa ilegalmente a reembolsar as vítimas de fraudes, afirma um comunicado à imprensa.

O Escritório da Procuradora Geral (OAG) afirma ainda que os protocolos e procedimentos de segurança laxos do Citibank e os sistemas de monitoramento ineficazes custaram aos clientes do Citibank em Nova York milhões de dólares — em alguns casos, todas as suas economias de vida para golpistas e hackers. Também foi constatado que o banco falhou em responder “de forma apropriada e rápida”, o que fez com que os clientes perdessem milhões.

“Os bancos deveriam ser o lugar mais seguro para guardar dinheiro, no entanto, a negligência do Citibank permitiu que golpistas roubassem milhões de dólares de pessoas trabalhadoras”, disse a Procuradora Geral James em um comunicado à imprensa.

“Muitos nova-iorquinos dependem da banca online para pagar contas ou economizar para grandes marcos, e se um banco não consegue proteger as contas de seus clientes, está falhando em seu dever mais básico. Não há desculpa para a falha do Citi em proteger e prevenir que milhões de dólares sejam roubados das contas dos clientes e meu escritório não irá ignorar comportamentos ilegais de grandes bancos.”

A procuradora geral também deu exemplos de vítimas de Nova York que perderam dezenas de milhares de dólares devido a fraudes. Em um exemplo, uma vítima clicou em um link malicioso na mensagem recebida que parecia ser do Citi, que a instruía a acessar um site ou ligar para sua agência local. Quando a cliente ligou para sua agência local para relatar a atividade suspeita, supostamente disseram à vítima para não se preocupar com isso.

Três dias depois, a cliente descobriu que um golpista havia mudado sua senha bancária, se inscrito em transferências eletrônicas, transferido $70.000 de sua conta poupança para sua conta corrente e, em seguida, executado eletronicamente uma transferência de $40.000. A cliente continuou a contatar o banco por semanas e também enviou declarações, mas, eventualmente, foi informada de que sua reclamação por fraude foi negada.

Em um comunicado, o Citibank disse que a empresa “trabalha extremamente duro” para prevenir ameaças a seus clientes e os ajuda a recuperar perdas quando possível.

“Os bancos não são obrigados a ressarcir os clientes quando esses clientes seguem as instruções de criminosos e os bancos não veem nenhuma indicação de que os clientes estão sendo enganados. No entanto, dada a onda de fraudes eletrônicas em toda a indústria nos últimos anos, tomamos medidas proativas para proteger as contas de nossos clientes com protocolos de segurança líderes, ferramentas intuitivas de prevenção de fraudes, percepções claras sobre os últimos golpes e promovendo a conscientização e educação dos clientes”, acrescentou a empresa.

“Nossas ações reduziram significativamente as perdas por fraudes eletrônicas dos clientes, e continuamos comprometidos em investir em medidas de prevenção de fraudes para ajudar nossos clientes a proteger suas contas contra ameaças emergentes.”

James alegou na ação judicial que, uma vez que o Citibank disponibiliza transferências eletrônicas para os consumidores online e através de aplicativos de banco móvel, eles devem compensar as vítimas de fraudes sob a Lei de Transferência Eletrônica de Fundos (EFTA), que exige que eles reembolsem seus clientes por quaisquer fundos perdidos ou roubados através de pagamentos eletrônicos não autorizados.